法律研究丨公安和司法机关“冻结”银行卡的法律依据（上）

北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师

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近年来，“币圈”、外贸圈等大量银行卡被“冻结”，形成了“被冻结的朋友圈”，“被冻结的朋友”很疑惑，莫名其妙的银行卡怎么办？已经被冻结了？公安、司法机关冻结的法律依据是什么？今天小编就来告诉大家什么是“冻结”？哪些机构依法有权冻结？有哪些法律依据？冻结？以及解除冻结的法律规定？

冻结是主管部门要求金融机构依法禁止单位或个人在一定期限内提取存、汇账户内全部或部分资金的行为。在诉讼活动中，为保障诉讼活动的正常进行，防止财产所有人转移资金、处分财产逃避制裁，司法机关采取强制措施，查封涉案人员财产数字货币法院能冻结吗，限制流动。资金，没收并保留。

在刑事、民事和行政领域的法律法规中都有关于冻结的相关规定。接下来，我们将从三个方面的法律入手，探讨冻结措施的法律依据。

一、冻结在行政管理领域

(一）法律依据

在行政管理相关法律法规中，冻结是一种行政强制措施，在税收征管领域较为常见，即当事人逾期拒不履行纳税/管理义务，或者行政机关作出行政处罚决定后拒不缴纳罚款的。冻结机关是法律授权的机关，包括公安机关、税务机关等。

(二）冻结期

行政机关采取冻结措施。根据《行政强制法》的有关规定，应当自冻结存汇之日起30日内作出决定。没有证据证明冻结财产需要处理的，必须放行。关于冻结措施的决定。情况复杂的，经行政机关负责人批准，可以延期，但延期不得超过30日。行政机关逾期不作出处理决定或者解除冻结的，协助实施冻结的金融机构应当自动冻结，冻结期届满立即解除。

(三）解冻

根据《行政强制法》规定，在冻结期间，协助执行的银行只承认冻结机关解除冻结的通知。一般来说，只要行政机关按照行政机关的决定，主动缴纳罚款或税款，行政机关就会解除冻结措施。

二、冻结在民商事领域

(一）法律依据

在民商事领域数字货币法院能冻结吗，冻结通常发生在诉讼前、诉讼中或执行阶段。法院根据职权或者当事人的申请，对有关财产的诉讼保全实施冻结。涉及财产保全和民商事判决强制扣押财产，主要法律依据是民事诉讼法财产保全与执行章、民事诉讼法解释财产保全与执行章、规定最高人民法院关于办理人民法院财产保全案件若干问题的《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》。银行将协助执行。

(二）冻结期

在民事诉讼过程中，冻结期即诉讼期。诉讼结束后，冻结财产的处置将在法院判决中予以明确，或者直接执行，或者解除冻结并退回。

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在民事执行过程中，银行存款的冻结期限不得超过一年。但同时规定，期满后被冻结的申请人，可以申请续冻，续冻次数不限。

(三）解冻

民事诉讼中的冻结通常是争议双方为维护自身权益而采取的保全措施，或者在执行阶段被法院确认需要履行相应的执行义务。冻结原因明确，解冻思路比较明确，满足申请人和法院要求即可解除冻结。

一是提供等值有利于执行的财产（如动产、不动产），并保证冻结资金。根据《民事诉讼法司法解释》的规定，人民法院决定采取保全措施后，任何机关、单位不得擅自解除，但本院及其上级人民法院可以决定与人民法院联系。但是，被保全人提供其他等值担保财产并有利于执行的，经人民法院确认或者经对方当事人同意，可以变更保全标的。但在司法实践过程中，通常认定货币是最有利于执行的财产，很难用其他固定资产代替。

第二，积极与财产保全申请人沟通；或等待程序结束。在民事诉讼中，一般情况下，法院不会主动采取保全措施，通常是根据对方当事人的保全申请。在这种情况下，主动与对方沟通，提供其他属性作为担保，请求对方撤销保全申请，也是一种有效的方法。当然，你也可以等待法院的判决。如果我们不负责，它自然会解冻，您甚至可以向对方索赔一定数额的损失。

三、及时履行执行裁判文书确定的执行义务。

第四，案外人可以提供证据证明其对被冻结财产享有合法权利，这不是双方争议的标的。

下期我将继续总结侦查机关在刑事诉讼过程中采取冻结措施的法律依据。

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北京盈科（上海）律师事务所刘磊律师团队是国内最熟悉的“硬币”律师团队之一；团队迄今已成功呼吁“冻友”解冻超过2笔银行卡金额，同时为多家“OTC商户”、“币友”等提供刑事辩护。团队擅长的辩护是：数字货币衍生的洗钱犯罪；电信诈骗；在线赌博；非法经营；互联网金字塔销售；协助信托罪；包庇、隐瞒犯罪所得、非法集资等新型网络犯罪。

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