你知道虚拟货币交易的风险吗？

虚拟货币交易条例

近年来，以比特币为首的虚拟货币受到大家的追捧。 比特币的价格高达数万美元，而且还在不断上涨。 玩家利用这些虚拟货币的涨跌来炒币，有的人赚得盆满钵满，有的人似乎损失惨重。

中国人民银行、最高法、最高人民检察院等部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 我们主要了解以下几点：

1、明确虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位；

2、与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动；

3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也属于非法金融活动。

4、法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，损失由其自行承担。

上述第2点相关业务包括虚拟货币兑换业务（法币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换）、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资融券、擅自公开发行证券、违规经营期货业务、非法集资等。

上述第3点中境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知从事虚拟货币相关业务但仍为其提供营销、支付等服务的法人、非法人组织和自然人安置和技术支持，依法追究其责任。 责任。

注：公安部、最高人民检察院、最高法院参与本通知。 也就是说，司法部门也会对虚拟货币交易进行严厉打击，一不小心就会承担刑事责任。

根据《最高法关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》（2022年）第一条的规定，同时具备以下四个条件的，构成非录取：

1. 未经有关部门依法许可或者以合法经营方式借款吸收资金的；

2、通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等方式向社会公众宣传；

3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付收益；

4.吸收社会资金，即不特定的社会对象。

构成非法吸收公众存款罪必须具备以上四个条件，即违法性、公开性、引诱性、社会性，缺一不可。

2022年3月1日施行的司法解释中，主要修改了4个条件中的第1、2项。 在第一个条件中，将原来的“批准”改为“允许”，在第二个条件中增加“网络”渠道，将“手机短信”改为“手机信息”。

为什么自己发行虚拟货币可以构成不吸纳？ 首先，平台发行虚拟货币，目的是让投资者花钱购买。 如果未经有关部门批准，则属于违法行为。 投资者承诺回报，这是有吸引力的。 第三，在利用互联网等渠道推广虚拟货币时，是公开的。 最后非法买卖外比特币怎么处罚，购买虚拟货币的人群是不特定的，所以是社会性的。

虽然以上四种情况都可以考虑规避诱惑，即在募资时告知投资人，该项目不一定赚钱，甚至可能赔钱。 最好让投资者签相关协议。 小编见过不少项目，在协议中直接约定投资某个项目产生的损失由双方共同承担。 他们这样做的目的是让司法机关觉得该项目没有任何吸引力，从而不构成非法吸收公众存款罪，但掩盖不了不吸收和欺诈的犯罪事实。

案子

案号：(2019)浙0382刑初1155号非法买卖外比特币怎么处罚，浙江省乐清市一案。 检察院指控被告人黄某明知“星汉链”为假冒虚拟货币，仍以高额回报为诱饵，诱骗他人购买虚拟货币。 法院经审理查明，该虚拟货币并未使用区块链技术，虚拟货币的价格由幕后人员控制。 黄某明知虚拟货币是骗局，仍对其进行宣传宣传。 其行为已构成集资诈骗罪。 最终，黄某被判处有期徒刑10年，同案其他被告人均构成非法吸收公众存款罪。

我们可以看到，在某些情况下，非法吸收公众存款会构成集资诈骗罪。 根据司法解释的规定，以非法占有为目的，采用诈骗手段吸收公众存款的，以集资诈骗罪定罪处罚。 刑法第一百九十二条 集资诈骗数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额巨大的，处七年以上有期徒刑。处有期徒刑或者无期徒刑。 十万多是一个比较大的数额，一百万多又是一个巨大的数额。

发行虚拟货币，除构成不吸纳、集资诈骗外，还属于传销犯罪。 《关于非法集资的司法解释》第十三条规定，通过传销活动非法吸收社会资金，构成组织、领导传销活动罪，依照处罚较重的规定定罪处罚。

风险提示：

一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资和诈骗。

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