三张银行卡被警方冻结6个月？在此期间没有给出任何解释。 6 个月后会发生什么？

本案是郭志豪律师团队承办的真实案件。为保护当事人隐私，相关人员姓名、人数、地点均采用化名方式处理：

一、被冻结后我选择等待，但传来的却是召唤

小王生活在一个万亿GDP的城市，平时有个炒币的爱好。然而，在2021年9月24日《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》之后，小王意识到了炒币的风险。此外，各大交易所发布清算通知，小王对其持股进行了清算。部分虚拟币兑换成USDT后，分批出售给微信群里的朋友，没有经过任何交易平台。但没想到收到钱的第二天，银行卡就被当地公安局冻结了。冻结期开始为 3 天，到期后变为 6 个月。

由于卡内冻结的金额不是很大，小王决定等6个月。但好景不长。小王还没等三个月炒币被公安传唤，坏消息就传来了。首先，小王的其他银行卡已经逐渐被各家银行控制（非柜面交易）。然后在12月中旬，小王突然接到了他居住的一个万亿GDP城市派出所的传票，要他去派出所配合调查。接到这个意外传票后，小王慌了，于是在朋友的推荐下，小王找到了郭律师。

二、突然召唤，来不及好好准备

因为委托突然来了（第二天小王到派出所），郭律师接手后，没有时间准备完整的材料，但是材料的准备很重要，甚至因为小王王某多次线下交易，银行杂乱无章，可能直接关系到小王的“人身安全”，毕竟涉嫌助信诈骗罪已不再是冻结好友案（郭律师曾分享过两起个人处理案件）之前的案例，各个论坛的网友也纷纷分享不幸）。于是经过与公安机关反复沟通，时间延长至三天后。

三天，很难把握。首先，我与银行沟通，明确冻结机构是外省公安机关，从而确认过去传唤小王的派出所属于协助办案的派出所。然而，小王打印银行对账单后，发现大部分USDT交易都是离线的，也不知道转账的对方。 ，尤其是协助信托罪的主观要求是“知道”或者“应该知道”就够了（补充一点：从案件最终解冻的结果可以看出，虚拟货币的简单交易是合法的收入，所以不用担心这个问题。）。

经过大量的加班，最终郭律师和他的队友加班加点，尽可能准备了90%的材料，以证明小王没有涉案以及银行的证据和理由卡解冻。小王做过多次“庭前辅导”，为小王开展普法工作，补足虚拟货币相关法律知识。然而意外总是如期而至，正是这10%的证据让小王再也回不来了。

三、抄完后差点被拘留，解冻无罪

情况紧急的时候，总感觉时间过得飞快，三天很快就过去了，那天和接手的警察约定好了。做好各种突发事件的预案，郭律师陪小王到派出所，负责人把小王叫到办案区做笔记。郭律师一听说要去办案区做笔录，就有一种不好的预感，因为办案区通常是用来讯问犯罪嫌疑人的。

果然，两个小时后炒币被公安传唤，小王和负责的警察一起出来了。但也不是安然无恙，而是举着牌子、测身高、记录指纹、虹膜、尿检等（大致参照电视上抓到嫌疑人的场景），下一步很可能是拘留。由于小王收到了参与诈骗的一手钱，受害人直接将钱转到小王的银行卡上。

于是，郭律师利用小王记录信息的时间，与派出所负责人、公安机关负责人就冻结卡进行了密集沟通，辩称：小王只是在交易虚拟货币。 ，纯交易虚拟货币收入为合法收入。最终，小王当天平安归来。

随后，郭律师第一次来到了远方的冰卡所在地。案例深入交流。最终，过了一个月，小王的银行卡终于在春节后解冻，各家银行也陆续解除了对小王的风控措施，小王的生活也恢复了正常。

事发后，郭律师还记得，当他告诉小王警方已经解冻了他的银行卡时，小王长长的舒了口气，激动的有些语无伦次。郭律师问小王：“这次之后，你还交易硬币吗？”小王笑了笑，没有直接回答郭律师的问题，但他的眼中还是能看到对这次经历和余生的恐惧。幸福。

谈到区块链时，总是会提到虚拟货币。然而，虽然区块链起源于比特币，但虚拟货币只是区块链的一小部分。