币圈冻卡潮持续发酵，炒币赚钱不敢套现？

前言：

今天文章的主题是关于冻卡潮的一些思考。

从今年6、7月份开始怎么安全卖掉usdt不会冻卡，币圈一直在流传数字货币交易过程中被冻结或者冻结支付宝的传言。 如果我们仔细总结这些信息，我们会发现，归根结底，是因为虚拟资产尤其是稳定币交易带来的洗钱风险最为突出。 这也是整个币圈至今还停留在冻卡潮中的根本原因。

关于防冻卡，我早期也写过一些攻略。 有兴趣的朋友可以看看之前的文章。 不敢套现的情况最尴尬的是比特币近期屡创新高。 如此大好行情下，冻卡潮犹如一把利剑，悬在每一个参与炒币的币圈手中。 在玩家的头上，不进不退。

如何正确面对冰冻卡浪潮？

冻卡潮有明确说法吗？

在今天的文章中，小编就来帮大家分析一下！

冻卡潮在所难免，也许这只是开始，以后会更严！

自从整个数字货币交易诞生以来，比特币就显得尤为突出。 虽然在我们看来，比特币的价格波动很大，但说它是泡沫确实有道理，因为比特币已经很久没有实物资产做支撑了。 热度和属性、人为炒作、机构炒作等操作确实风险很大，但正是因为这种不受监管的属性，比特币迅速成为众多投资者的宠儿。 作为这样一种另类的虚拟资产，比特币的价格一路走高，诱惑力确实太强了。

同时，价值的上升和匿名性也让大量不法分子找到了行之有效的途径。 通过比特币，他们可以为所欲为，隐藏身份、转移资产、规避外汇管理系统等非法活动。 由于目前我国完全禁止使用法币购买比特币等数字资产，各种1:1锚定美元的稳定币，如USDT、USDC等，成为实现币币交易的基本工具圆圈。 这些不法分子提供并创造了一条更便捷、风险更低的绿色通道。

今年以来，随着公安部、央行等部门联合打击跨境赌博资金链治理，利用比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移等行为备受关注。监管机构，监管手段比平时更加​​严格。 严格来说，一旦涉及到一些非法资金的传输链，比如在疑似涉案OTC商户出售虚拟货币，或者被银行判定为异常交易，银行卡将被冻结. 时间从三天到两年不等。 更有什者，他们会被公安部门责令配合调查，交代资金的来龙去脉。

关于这一点，相信大家最近都能听到数字货币交易被冻结立案调查的相关消息，但也有人认为说的太夸张了。 情况可能没有说的那么严重，但是我想说的是，不管我们听过多少个版本，总之，这次冻卡浪潮，很多部门确实加大了力度，也只是开始。

随着冻卡浪潮席卷而来，虽然年末币价稳中有涨，但圈内一片混乱，OTC业务人人自危。 事实上，目前币圈有不少大佬在早期比特币的低价位大胆买入。 如果再参与DeFi，能赚到1000万以上的大有人在。 传闻这些大户不敢轻易尝试变现，最后只好换取稳定币存放在交易所，伺机而动。 现在是12月，临近年底了。 相信大多数参与炒币的人都希望能够快速套现，但在这个节骨眼上，监管浪潮越来越严。 而且，反洗钱和跨境赌博资金流向的监控趋势也在逐渐增强。 因此，据我所知，未来对币圈灰色行为的打击只会更加严厉，短时间内不会有放松的机会！

这实际上给了我们一个信号：

“冻卡浪潮只是开始，合规才是币圈真正的出路！”

冻卡的风险集中在稳定币的交易上，也就是说，稳定币是洗钱的“完美容器”！

众所周知，比特币作为数字货币资产的龙头币种，虽然价格高，但价格波动巨大，交易速度相对较慢。 因此，他们基本上是在放置与法币和虚拟资产挂钩的稳定币，因为一些稳定币可以在动荡的虚拟资产市场中提供保值属性。 此外，它还是币圈的基础货币。 通过稳定币的运作，他们还可以更高效、更安全地进行非法洗钱活动！

虽然那些不法分子发现了这个便利，但国内监管早就对稳定币带来的风险保持警惕。

所以这也是为什么很多冻卡参与者将相关数字资产兑换成USDT提现，造成冻卡的原因。

目前在我看来，资金兑换稳定币确实存在一定的监管风险，因为这波监管的重点是对稳定币交易流通的监管。 对于那些小额的货币交易，其实影响不大。 如果出金金额过大，目前使用USDT出金的方式确实存在被冻结的风险。 但是，如果您在出金前有熟悉的交易员和商家，如果您能充分了解他们的资金来源，您就不会被冻结。

数字货币交易所目前一片狼藉，“猫狗”，你根本分不清！

在我的理解中，虚拟资产尤其是稳定币带来的洗钱风险，是整个币圈冻卡的根本原因。

这两年最大的问题是“猫狗”进了币圈，这些人都插不进去。

最近在网上看到很多从事场外交易多年的商家都在抱怨。 他们刚开始从事这项业务时，对客户的审计主要是为了防止电信诈骗资金。 后者是与赌博甚至毒品有关的钱。 他们想通过场外交易达到跨境转移资金或洗钱的目的。

按照这些商家的说法，“稍有不慎，就会有一个37天的包裹等着你，甚至可能直接进监狱。”

一旦被调查，除非你能充分证明你不知道，否则你不会被释放。 而且，一旦商家被查，与其交易的炒家的银行卡也将被冻结。

目前，比较大的交易所已经开始尝试纯交易。 简单的说，每一笔钱，每一枚币，都要单独审核，但如果真的要这样，目前真的只是一个理想。 如果每笔交易都要审计，大范围的用户基本上已经被屏蔽了。 在监管趋严的情况下，越来越多的商家已经不知道该怎么做了，更别说如何审核交易资金来源了，他们根本就做不到。

目前，为了避免银行卡被冻结，很多作者总结了很多经验：

例如，不要使用工资卡或常用卡进行买卖。 如果被冻结，房贷、车贷就会被切断，征信也会出问题。 不要用大银行的卡，因为风控比较严格。

类似的经历是，资金的流动需要隔夜花掉。 更高级的做法是通过不同的方式买入和卖出，在币圈获得的资金立即买入理财产品，然后提现。

虽然这些办法确实有一定的道理，但在笔者看来，无论商家和玩家如何规避，受制于虚拟货币的灰色身份和与非法资金的千丝万缕联系，冻卡浪潮才刚刚开始，而且更加严厉监管手段可能还落后！

冻结卡浪潮只是一个开始，除非遵守规定，否则这种高压态势将一直保持下去！

从目前的情况来看，大多数作者总结的方法都是基于管理措施的相应解决方案，但我们只能预防监管的类型和方法，如何才能充分识别和区分资金来源？

所以，这些方法都是治标不治本。 监管浪潮肯定是根本不可能忽视的，但如果能把交易的次数和频率降到最低，这可能是防冻卡最有效的手段。

其实说白了就是：“不交易就不能冻卡”。

这显然是不现实的。 炒币的目的是变现，而不是变现。 你是不是持有那些虚拟货币，等着成为“开心豆”呢？

所以今年对于币圈来说真的是一个大考。 虽然是好事，但毕竟整个环境让大家都很担心，不知道该如何应对。 其实我也一样。 我在比特币早期的时候15000买了50000，到现在为止，我没有亏过钱，至少赚了10%，但是有什么用呢？ 现在比特币已经破了新高，我也觉得还可以。 以我的理解，如果比特币能在上月底突破20000，我会持有到明年。 我将能够退出。 既然到了我说的那个节点，我也在犹豫。 提取资金存在风险，尤其是比特币。 真是纠结啊。 所以这两天一直在咨询一些朋友，看看有没有安全的方法可以赚到10%左右，已经很满足了。

同时也真心希望国内的数字货币交易能够尽快完善监管体系，尽快遵守法规怎么安全卖掉usdt不会冻卡，让我们可以自由参与数字货币投资，否则，永远会有太多的麻烦。

今天的文章结束了，关于冻卡潮的一些思考，希望对大家有所帮助！

谢谢你的支持。

【我是睿睿谈技术，用经济学的角度看问题是我的信条！ 】